Dans le monde dynamique de l'investissement, choisir les bons Exchange Traded Funds (ETF) peut être déterminant pour le succès de votre portefeuille. Je vous propose un comparatif des meilleurs ETF pour compte-titre du marché. Ce guide vous offre une vision complète pour optimiser vos investissements sur votre compte-titre.
Comment choisir son ETF ?
Vous allez devoir choisir sur quoi investi votre ETF.
- Les indices phares : S&P 500 et MSCI World
L'importance d'investir dans des indices boursiers majeurs. Le S&P 500, l'indice emblématique composé des plus grandes entreprises américaines. - Les pays émergents : MSCI Emerging Markets
Pour profiter à plein de l'opportunités offertes par les marchés émergents, et exploiter le potentiel de croissance élevée de ces économies. - Les obligations
Une approche plus stable de l'investissement. Les ETF obligataires sont recommandés pour équilibrer un portefeuille. On peut investir dans des obligations d'entreprises ou des obligations du Trésor américain à court terme. - Les Cryptomonnaies : Bitcoin et Autres
Pour augmenter sa performance (mais aussi la volatilité) on peut profiter des ETF sur les cryptomonnaies. - Les métaux Précieux
Pour investir dans l'or et d'autres métaux précieux. Pour diversifier en période d'incertitude économique.
Pourquoi sur compte-titre ?
Vous avez le choix d'investir sur assurance-vie, mais le choix dépend énormément de l'assureur. Bien souvent vous aurez une liste réduite.
Vous avez également les ETF sur PEA qui permet de bénéficier d'une fiscalité avantageuse. Cependant les frais peuvent être plus élevés et lorsqu'on fait le bilan sur plusieurs années ce n'est pas forcément avantageux.
Alors parfois il vaut mieux investir sur votre compte-titre parce que la performance sera plus avantageuse.
Les ETF S&P500 pour compte-titre
Le S&P500 rassemble parmis les 500 plus grandes entreprises américaines. Vous profitez donc à plein du marché US très dynamique. Les sociétés Apple, Microsoft, Amazon, ... sont les plus représentées. On entend souvent dire que le problème de l'ETF S&P500 c'est de ne s'exposer qu'au marché américain. La plupart de ces entreprises sont mondiales, à la fois dans leurs ventes mais aussi dans leur implantation. Alors on peut raisonnablement dire que le risque est moindre et la diversification reste intéressante.
Les ETF qui nous semblent les plus pertinents pour investir sur le S&P500.
| Nom de l'ETF | Frais annuels | Encours sous gestion | Politique de dividendes | Type d'ETF | ISIN | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR | 0.15% | 1621 millions d'euros | Capitalisant | Indices Phares | FR0011550185 | Oui |
| Amundi S&P 500 UCITS ETF EUR (C) | 0.15% | 2176 millions d'euros | Capitalisant | Indices Phares | LU1681048804 | Oui |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 0.07% | 60000 millions d'euros | Capitalisant | Indices Phares | IE00B5BMR087 | Oui |
| Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Dist (EUR) | 0.07% | 2312 millions d'euros | Distribuant | Indices Phares | LU0496786574 | Oui |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 0.05% | 13730 millions d'euros | Capitalisant | Indices Phares | IE00B3YCGJ38 | Oui |
Les ETF MSCI World pour compte-titre
Les ETF World rassemblent les plus grandes économies développées mondiales. Du coup la chine et les pays émergents n'en font pas partis. On retrouve les Etats-unis, le Japon, le Royaume-uni, la France, le Canada et d'autres pays. On reste majoritairement investi aux états-unis, on y ajoute un peu plus de diversification.
| Nom de l'ETF | Frais annuels | Encours sous gestion | Politique de dividendes | Type d'ETF | ISIN | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) | 0.20% | 58 milliards d'euros | Capitalisant | Indices Phares | IE00B4L5Y983 | Oui |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF (Acc) | 0.19% | 9 milliards d'euros | Capitalisant | Indices Phares | IE00BK1PV551 | Oui |
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF | 0.45% | 220 millions d'euros | Capitalisant | Indices Phares | FR0010315770 | Oui |
Les ETF pays émergents pour compte-titre
Les ETF des pays éméergents permettent de compléter les lacunes des ETF World. Ici on parle de la Chine, de l'Inde, Taiwan, Brésil, Corée du sud et d'autres. En ajoutant cet ETF vous aurez une diversification géographique totale.
| Nom de l'ETF | Frais annuels | Encours sous gestion | Politique de dividendes | Type d'ETF | ISIN | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS | 0.20% | 2 milliards d'euros | Capitalisant | Pays Émergents | FR0010959676 | Oui |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets | 0.18% | 4 milliards d'euros | Capitalisant | Pays Émergents | IE00BTJRMP35 | Oui |
Les meilleurs ETF pour investir en bourse
Pour construire votre portefeuille, voici un ensenbmel d'ETF qui pourront vous aider. Ils ont tous un encours suffisant, je vous indique les frais pour comparer plus facilement selon la classe d'actifs.
Je vous ai aussi indiqué l'éligibilité au PEA, même si ce n'est pas le sujet de cet article.
| Nom de l'ETF | Frais annuels | Encours sous gestion | Type d'ETF | ISIN | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Easy S&P 500 | 0.15% | 4 milliards d'euros | Indices Phares | FR0013412025 | Oui |
| iShares Core S&P 500 | 0.07% | 64 milliards d'euros | Indices Phares | IE00B5BMR087 | Oui |
| AMUNDI MSCI WORLD | 0.38% | 3 milliards d'euros | Indices Phares | FR0010959676 | Oui |
| LYXOR PEA MONDE | 0.45% | 220 millions d'euros | Indices Phares | FR0010315770 | Oui |
| Xtrackers MSCI World | 0.19% | 9 milliards d'euros | Indices Phares | IE00BK1PV551 | Oui |
| iShares Core MSCI World | 0.20% | 58 milliards d'euros | Indices Phares | IE00B4L5Y983 | Oui |
| SPDR MSCI World | 0.12% | 4 milliards d'euros | Indices Phares | IE00BFY0GT14 | Oui |
| AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS | 0.20% | 2 milliards d'euros | Pays Émergents | FR0010959676 | Oui |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets | 0.18% | 4 milliards d'euros | Pays Émergents | IE00BTJRMP35 | Oui |
| iShares Core € Corp Bond | 0.20% | 17 milliards d'euros | Obligations | FR0010974149 | Oui |
| iShares $ Treasury Bond 0-1yr | 0.07% | 13 milliards de dollars | Obligations | IE00B1FZS798 | Non |
| 21shares Bitcoin Core | 0.21% | 60 millions de dollars | Cryptomonnaies - Bitcoin | CH0454664001 | Non |
| VanEck Bitcoin ETN | 1.00% | 300 millions de dollars | Cryptomonnaies - Bitcoin | SE0011415729 | Non |
| 21Shares Crypto Basket | 2.50% | Non spécifié | Cryptomonnaies - Diversifiées | CH0454664027 | Non |
| iShares Physical Gold | 0.12% | 13 milliards de dollars | Métaux Précieux - Or | IE00B4ND3602 | Oui |
La fiscalité des ETF sur compte-titre
On retrouve la même règle que pour les actions. C'est à dire la flat taxe à 30%. C'est pour cela qu'il faut toujours bien mesurer la performances pour savoir s'il vaut mieux investir dans un ETF sur compte-titre ou sur PEA.
Il faut trouver le bon équilibre entre la performance de l'ETF, les frais et la fiscalité.
Quel courtier choisir pour ses ETF ?
Le courtier dépendra surtout des ETF qu'il propose. Notre comparateur des courtiers vous permettra d'avoir des avis d'utilisateurs. Sachez que la plupart des courtiers en ligne connus vous permettront de retrouver les ETF les plus courant. Il faudra surtout veiller aux frais.
A noter que certains courtiers permettent d'investir sans frais dans certains ETF. Cela peut jouer sur le long-terme. Et vous serez peut-être sensible aux plateformes qui permettent d'investir en DCA. C'est à dire une somme tous les mois de façon automatique. C'est d'ailleurs une très bonne façon d'investir dans les ETF.