Si le versement du dividende une fois par an est celui pratiqué par la plupart des actions françaises, il existe de nombreuses sociétés aux Etats-Unis et au Canada qui adoptent une approche différente en versant des dividendes mensuellement. Cette pratique mensuelle présente certains avantages pour les investisseurs et quelques points de vigilance à connaître.
Je vous propose ainsi de découvrir ces actions à dividendes mensuels.
Qu'est-ce qu'une action à dividende mensuel ?
Les actions à dividendes mensuelles sont des actions émises par des sociétés qui offrent aux investisseurs un versement régulier de dividendes sur une base mensuelle plutôt que trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
Ces actions à dividendes mensuels sont particulièrement appréciées des investisseurs pour leur versement régulier de dividendes.
Pourquoi les investisseurs cherchent à investir dans ce type d’actions ?
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les investisseurs cherchent à investir dans les actions à dividendes mensuels:
- Les actions à dividendes mensuelles offrent un revenu régulier aux investisseurs, ce qui peut être important pour ceux qui cherchent à générer des flux de trésorerie stables.
- Les dividendes touchés mensuellement peuvent être réinvesti plus rapidement.
- Les actions à dividendes mensuelles peuvent également offrir un rendement potentiel supérieur à celui des autres types d’actions. Certaines actions à dividendes mensuelles ayant un rendement supérieur à 10%/an !
- Les actions à dividendes mensuelles sont souvent émises par des entreprises stables avec des flux de trésorerie réguliers, ce qui réduit le risque d’investissement.
Liste d’actions à dividende mensuel
Voici quelques-unes des meilleures actions à dividendes mensuelles disponibles sur le marché :
- Realty Income Corp (O) : Realty Income est une entreprise immobilière d’investissement qui détient un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers commerciaux et de détail. L’entreprise verse un dividende mensuel depuis plus de 50 ans.
- Shaw Communications Inc (SJR) : Shaw Communications est une entreprise de télécommunications canadienne qui fournit des services de télévision, d’Internet et de téléphone à des clients résidentiels et commerciaux. L’entreprise verse un dividende mensuel régulier depuis plusieurs années.
- STAG Industrial Inc (STAG) : STAG Industrial est une société immobilière qui se concentre sur les propriétés industrielles d’entrepôt. Elle est considérée comme l’une des meilleures actions à dividendes mensuelles, car elle verse un dividende mensuel régulier depuis plus de 7 ans.
- Apple Hospitality REIT Inc (APLE) : Apple Hospitality est une entreprise immobilière d’investissement qui possède et exploite des hôtels aux États-Unis. L’entreprise est réputée pour son dividende mensuel stable et accru.
- AGNC Investment Corp (AGNC) : AGNC Investment Corp est une société immobilière d’investissement qui investit principalement dans des titres hypothécaires. La société verse un dividende mensuel régulier depuis plusieurs années.
Quels sont les avantages et les inconvénients des actions à dividendes mensuels ?
Les avantages des actions à dividendes mensuelles :
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Elles permettent de percevoir un revenu régulier chaque mois.
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Elles offrent généralement un rendement plus élevé que les obligations d’État et les comptes d’épargne (type Livret A).
- Elles peuvent offrir un potentiel de croissance du capital si l’entreprise sous-jacente connaît également une croissance rapide.
Les inconvénients des actions à dividendes mensuelles :
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Elles peuvent être plus risquées que les autres actions, car les entreprises qui distribuent des dividendes mensuels peuvent ne pas être aussi stables que les grandes entreprises établies.
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Leurs dividendes ne sont pas garantis et peuvent être réduits ou supprimés si l’entreprise ne parvient pas à maintenir ses bénéfices.
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Elles peuvent être soumises à une volatilité accrue, car leur cours peut fluctuer en fonction des changements de la demande du marché.
Il est important de peser ces avantages et inconvénients avant de décider si les actions à dividendes mensuelles conviennent à votre profil de risque et à vos objectifs d’investissement.
Quelles sont les considérations à prendre en compte lors de l’investissement dans ces d’actions ?
Lorsque vous envisagez d’investir dans les actions à dividendes mensuelles, voici quelques considérations importantes que vous devriez prendre en compte :
- Choix des actions : il est essentiel de sélectionner des actions qui offrent un rendement sûr et pérenne des dividendes. La recherche est donc primordiale pour choisir les meilleures actions à dividendes mensuelles.
- Profil de risque : il est important de déterminer votre profil de risque personnel et d’investissement afin de décider si les actions à dividendes mensuelles conviennent à vos objectifs d’investissement.
- Solvabilité de l’entreprise : assurez-vous que l’entreprise est financièrement stable et dispose d’un flux de trésorerie suffisant pour maintenir les niveaux de dividendes.
- Investissement aux Etats-Unis ou au Canada : les risques liés à l’investissement dans ces pays doivent être pris en compte.
- Fiscalité : la prise en compte des implications fiscales des dividendes d’actions américaines ou canadiennes doit bien être étudiée.
Quelles sont les différentes façons d’investir dans ces actions à dividendes mensuels ?
Il existe différentes façons d’investir dans ce type d’actions.
La première et la plus simple consiste à directement acheter des actions de sociétés qui versent des dividendes chaque mois.
Mais il est également possible d’investir à travers des ETFs/Trackers. Ces ETF à dividende mensuel contiennent des actions et qui versent des dividendes mensuels. Par exemple, l'ETF The Global X SuperDividend (SDIV) est un ETF américain qui investit dans les actions à dividendes aux rendements les plus élevés et qui verse des dividendes mensuels depuis 11 ans.
Néanmoins, comme pour la plupart des ETFs américains, cet ETF n’est pas disponible pour les investisseurs français (en raison de la législation européenne depuis 2018) !
Car, vous l’aurez compris, investir dans les actions à dividendes mensuels nécessite d’investir aux Etats-Unis et/ou au Canada. C’est seulement sur ces marchés que l’investissement dans les actions à dividendes est possible. Avec, bien évidemment, tous les risques associés.
Ce qui signifie que les actions à dividendes mensuels ne sont pas disponible dans un PEA. En tout cas pour l'instant. En revanche, vous pouvez reproduire une action à dividende mensuel en prenant plusieurs actions versant leur dividende à des moments différents de l'année. C'est une solution très imparfaite.
Questions fréquemment posées
Qu'est-ce qu'un dividende mensuel ?
C'est une société qui décide de verser un dividende chaque mois. Contrairement à d'autres entreprise qui peuvent ne le verser qu'une fois par an ou pas du tout.
Pourquoi choisir le dividende mensuel ?
Le dividende mensuel a l'avantage de pouvoir être réinvesti plus rapidement (chaque mois). Lorsqu'il est versé annuellement, l'attente est longue. Pour ceux qui en font un revenu, cela permet d'avoir un revenu régulier au lieu d'attendre sa "paye" chaque année.
Existe t-il des dividende mensuel pour le PEA ?
Cela arrive que des sociétés se mettent à verser des dividendes mensuels éligibles au PEA. Mais c'est très rare. L'astuce consiste à acheter des actions versant des dividendes à différents moment de l'année.
Existe t-il des ETF avec dividende mensuel ?
Oui, l'ETF The Global X SuperDividend (SDIV) verse un dividende mensuel.
Existe t-il des SCPI avec dividende mensuel ?
Oui, certaines SCPI versent des loyers mensuellement. Par exemple : CORUM Eurion, Iroko Zen, Altixia Cadence XII