Investir dans le PEA, c’est profiter d’une fiscalité très favorable. Alors on a sélectionné des valeurs qui cherchent la croissance du cours de l’action ou du dividende. Et parfois les 2. Toutes ces actions vous permettront de vous constituer le meilleur PEA possible. On commence avec l’action qu’on voit partout mais elle reste incontournable. Rassurez-vous, on détail nos choix.
N'oubliez pas de cliquer sur les liens pour voir les actions, les chiffres évoluent vite.
Pour ceux qui veulent un rappel de ce qu'est le PEA, nous avons un article dédié pour tout savoir sur le PEA, sa fiscalité et les actions éligibles.
Action Total
Le cours de Total (récemment renommée TotalEnergies) évolue depuis plus de 20 ans entre un cours de 20€ à 60€. On aura donc très peu de croissance possible sur le cours de l’action Total à long terme.
Son intérêt se situe surtout dans son dividende, c’est d’ailleurs la politique de l’actuel PDG. Le dividende n’est pas en constante augmentation mais délivre régulièrement un rendement entre 5 et 7%. Et comme il est versé 4 fois par an, on peut réinvestir plus rapidement.
La croissance du dividende se situe autour de 5% sur 10 ans. On obtient donc un rendement intéressant et assez solide dans le temps. Une action Total plutôt pépère mais certainement pas la meilleure de cette sélection.
Action AXA
De nouveau une action dont le cours n’évolue pas beaucoup. En revanche le dividende est en augmentation constante. Hormis la crise sanitaire en 2020, la crise financière en 2009 et 2003, son dividende n’a jamais baissé. Ce qui donne une croissance du dividende proche des 9% sur 10 ans.
Le secteur de l’assurance continue d’être rentable et Axa figure parmi les leaders. Alors investir dans l’action Axa c’est un bon investissement long terme.
Action Rubis
Là on arrive sur une action que j’affectionne. Depuis son plus haut en 2018, le cours de l’action végète mais c’est ce qui la rend irrésistible. Son chiffre d’affaires augmente et les marges ont tendances à s’améliorer.
Le rendement se situe un peu en dessous de 5%, le dividende augmente depuis plus de 15 ans et sa croissance titille les 8% sur 10 ans.
Aavec l'action Rubis on vise une action sans croissance et uniquement pour son dividende.
Action Vinci
Le cours de l’action Vinci augmente d’environ 150% sur 10 ans et sa croissance semble continuer. On tient là une action qui présente un peu de croissance sur son cours.
Le dividende est versé sans interruption depuis plus de 25 ans et sa croissance est bonne à quasiment 9% par an sur les 10 dernières années.
Un dividende plutôt solide et une croissance du cours de l’action, un bon mix. Vinci se rapproche de l'action parfaite.
Action L'Oréal
Le cours de l’action L’Oréal a augmenté de plus de 330% sur les 10 dernières années. Ce qui en fait une très bonne action de croissance du cours mais aussi du dividende puisqu’il augmente de plus de 10%/an sur les 10 dernières années.
Le rendement est au-dessus des 1% et le dividende est versé depuis plus de 20 ans sans interruption.
C’est l’une des rare action pour son PEA qui présente de la croissance sur son cours d’action et son dividende. Comment passer à côté de L'Oréal ?
Action Danone
Le cours de l’action augmente d’environ 14% sur les 10 dernières années. Ce n’est pas incroyable. Son dividende a une croissance de 3% par an sur les 10 dernières années. Et son rendement dépasse les 3%, bien mais pas exceptionnel.
Là où l’action devient intéressante c’est qu’elle verse son dividende depuis plus de 30 ans sans interruption.
Le cours de Danone a du potentiel alors ça en fait une action intéressante en ce moment.
Action Gaztransport & Technigaz
Depuis son entrée en bourse (2014), le cours de l’action GTT a augmenté d’environ 45% et le dividende est versé sans interruption depuis ses débuts.
Avec un rendement au-dessus des 3% et une croissance du dividende de plus de 3% sur les 5 dernières années, l’action est intéressante.
On vise la croissance du cours et la croissance du dividende, l'action GTT, éligible au PEA, est une action intéressante pour son PEA.
Action LVMH
Son cours a augmenté de +470% sur les 10 dernières années. Son dividende est versé depuis plus de 30 ans sans interruption, son rendement est au-dessus de 1% et la croissance de son dividende dépasse les 16% sur les 10 dernières années.
Son chiffre d’affaires et son free cash-flow progresse années après années. On notera toutefois des marges qui restent stables.
L'action LVMH a su continuer à croître pendant les crises et fait très souvent les bonnes acquisitions. On a là une valeur de croissance à la fois sur le dividende et sur sa valorisation. Laissez tout tomber, c'est cette action qu'il vous faut !
Action Sanofi
Le cours de l’action Sanofi a progressé de plus de 50% depuis 10 ans. Il reste à noter qu’il stagne depuis quelques années et évolue entre 65€ et 100€. Nous ne chercherons pas de croissance de ce côté-là.
Le dividende a une croissance faible de 2,5% sur les 10 dernières années et un rendement de plus de 3,5%.
Ce qu’on retiendra surtout, c’est un Ratio de distribution très raisonnable à 50% et un dividende versé sans interruption depuis plus de 30 ans. C’est d’ailleurs l’une des très rare entreprise française à avoir augmenté son dividende chaque année de façon stricte depuis 2005 !
Certes on n’obtiendra pas une croissance folle, ni côté dividende, ni côté cours de bourse. Mais Sanofi apporte une solidité dans le temps qui rassure et rend un portefeuille très stable.
Action Hermes
L’action a progressé de plus de 700% sur les 10 dernières années ! Son dividende offre un rendement en dessous des 1%, mais avec une croissance supérieure à 15% sur les 10 dernières années. Avec un Ratio de distribution en dessous des 40%, toujours aussi bien maîtrisé.
Le chiffre d’affaires et la marge nette progressent régulièrement.
Bonne croissance du dividende, bonne croissance du cours de l’action, Hermes est dans la course.
Nos autres réflexions
C’était notre sélection de 10 actions éligibles au PEA. Parfois, il est difficile de choisir les bonnes actions. Celles qui vont avoir une performances régulières. L'investissement dans les ETF est beaucoup plus simple à gérer.
Historique de nos recommendations
Parce que les actions évoluent vite, parfois on en supporime certaines de cette liste. On vous laisse une trace ici pour comprendre nos choix.
| Action | Entrée/sortie | Raison |
|---|---|---|
| Edenred | Sortie | Edenred est encore une entreprise très importante mais des concurrents sérieux apparaissent et sont moeux placés pour disrupté le marché. |
| Hermes | Entrée | Cette société est fascinante et sait toujours comment faire du luxe. |